ETF 완벽 이해
ETF (Exchange Traded Fund, 상장지수펀드)는 주식처럼 실시간 매매되는 펀드예요. 지수·섹터·테마에 한 번에 투자.
ETF 장점 4가지
1. 분산 투자 자동
ETF 한 주에 여러 종목 묶여 있음. 리스크 자동 분산.
2. 저렴한 수수료
일반 펀드 운용보수 1~2% vs ETF 0.15~0.5%. 장기 복리로 큰 차이.
3. 실시간 매매
주식처럼 즉시 사고팔기 가능. 일반 펀드는 1일 지연.
4. 투명성
보유 종목·비중 매일 공개. 내가 어디에 투자하는지 명확.
ETF 주요 종류
주린이에게 유리한 ETF 종류
| 분류 | 예시 | 용도 |
|---|---|---|
| 지수 ETF | KODEX 200, TIGER 코스피 | 한국 시장 전체 |
| 섹터 ETF | KODEX 반도체, TIGER 2차전지 | 특정 업종 |
| 해외 ETF | TIGER 미국S&P500, KODEX 나스닥100 | 해외 분산 |
| 채권 ETF | KODEX 국고채3년 | 안정 수익 |
| 배당 ETF | TIGER 고배당, KODEX 배당성장 | 배당 중심 |
| 테마 ETF | AI·메타버스·2차전지 등 | 특정 테마 |
주요 ETF 선택 기준
1. 추종 지수 품질
어떤 지수 추종하는지 확인. 잘 알려진 지수(S&P500, KOSPI200)가 안정.
2. 순자산 규모
1조원 이상 = 유동성 양호.
1,000억 미만 = 거래량 적어 불리.
3. 추적 오차 (Tracking Error)
지수 수익률과 ETF 수익률 차이. 작을수록 좋음.
4. 운용보수
낮을수록 장기 수익 유리.
- 지수 ETF: 0.15% 이하 선호
- 테마 ETF: 0.5% 이하면 무난
인기 주린이 ETF
| ETF | 특징 |
|---|---|
| KODEX 200 | 한국 대표 지수. 수수료 낮고 거래량 최대 |
| TIGER 미국S&P500 | 미국 시장 한국 상장. 원화로 매매 |
| KODEX 나스닥100 | 미국 기술주 중심 |
| TIGER 코스닥150 | 코스닥 대형주 |
| KODEX 배당성장 | 배당 증액 우수주 |
| TIGER 2차전지 | 2차전지 테마 |
ETF 로 자산배분을 하면 결과가 어떻게 달라지는지 여기서 굴려 볼 수 있습니다.
직접 해보기
무엇을 얼마씩 담느냐로 결과가 얼마나 달라질까
막대를 밀어 배분을 바꿔 보세요. 2005년부터 20년간의 실제 시세로 굴린 결과가 바로 바뀝니다.
막대를 움직이면 나머지 비중이 자동으로 다시 나뉩니다 — 합을 100 으로 맞출 필요 없습니다.
20년치 시세를 불러오는 중…
해가 바뀔 때 목표 비중으로 되돌리는(연 1회 리밸런싱) 것을 기본으로 합니다. 달러 기준이라 환율은 빠져 있고, 세금·수수료도 넣지 않았습니다. 지난 20년의 결과이며 앞으로도 그럴 거라는 뜻이 아닙니다.
ETF 세금
국내 주식형 ETF
- 매매차익 비과세 (일반 개인)
- 분배금 (배당 대체) 15.4% 원천징수
해외·기타 ETF
- 매매차익 15.4% 배당소득세
- 분배금 동일
주린이 ETF 투자 전략
- KODEX 200부터 시작. 한국 시장 감 익히기.
- 미국 S&P500 ETF 추가. 글로벌 분산.
- 섹터·테마 ETF 소량. 관심 분야 소량 투자.
- 장기 적립식. 매월 일정 금액 꾸준히.
코스 완주
완주하셨네요
30일입니다. 한 달을 매일 조금씩 걸어오신 거예요.
이 사이트를 만든 건 시장이 한창 뜨거울 때였습니다.
주변에서 주식을 시작하는 사람이 갑자기 많아졌습니다. 다들 비슷했어요. 오르는 걸 먼저 보고, 늦었다는 생각에 급해지고, 뭘 사야 하냐고 물었습니다. 호가창이 뭔지, 손절이 뭔지 모르는 채로요.
그리고 몇 달 뒤 같은 사람들이 얼마를 잃었다고 말했습니다. 저는 그게 그분들 잘못이라고 생각하지 않습니다. 아무도 가르쳐주지 않았으니까요. 학교에서도, 회사에서도, 심지어 증권사 앱에서도. 계좌 여는 법은 3분이면 나오는데 왜 잃는지는 아무 데도 안 나옵니다.
그래서 만들었습니다. 이 사이트는 어떤 종목이 오를지 알려주지 않습니다. 그런 걸 아는 사람은 없습니다. 대신 모르고 잃는 일만은 없게 하고 싶었습니다. 호가창을 직접 움직여 보고, 시장가로 20,000주를 눌러 슬리피지를 영수증으로 받아보고, 신라젠이 사흘 연속 하한가를 맞는 차트를 처음부터 끝까지 보는 것. 그게 글로 읽는 것보다 오래 남는다고 믿었습니다.
한 달을 걸어오셨습니다. 이제 최소한 무엇을 모르는지는 아실 겁니다. 그것만으로도 충분히 다릅니다.
성투하시길 바랍니다. 진심으로요.
마지막으로 하나만 부탁드릴게요. 한 줄이라도 좋습니다. 이런 메시지를 받을 때마다 뿌듯했고, 사실 그 힘으로 지금까지 달려왔습니다. 보내주시면 정말 감사하겠습니다.
아래에 바로 쓰시면 됩니다. 만든 사람에게 곧장 전달되고, 따로 회원가입이나 이메일은 필요 없습니다.
Questions
주린이는 ETF 먼저. 개별주는 리서치 비용 많이 들고 분산 부족. 6개월~1년 ETF로 시장 감 익힌 뒤 개별주로 확장 권장.
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